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Nos offres
Trois formules de bilan retraite personnalisé, selon la complexité de votre carrière. Deux formules d’assistance pour la demande de retraite, selon le nombre de caisses. Le tarif est précisé dans un devis, après un premier échange.
Certaines prestations sont déductibles des revenus imposables.
Rendez-vous en visio partout en France, sur place en Bretagne et en Normandie.
Bilan retraite personnalisé
Les trois formules partent du même travail : vérifier votre relevé de carrière et calculer votre pension à plusieurs âges de départ. Elles se distinguent par la prise en charge des corrections auprès des caisses et par l’étude des leviers d’optimisation. Le déroulé complet est présenté sur la page bilan retraite personnalisé.
| Contenu | EssentielUn premier diagnostic, puis un suivi en autonomie | ConfortUn bilan approfondi et la gestion complète des démarches | ExpertUn conseil avancé sur tous les leviers retraite |
|---|---|---|---|
| Entretien individuel de découverte | ✓ | ✓ | ✓ |
| Analyse de la carrière avec repérage des irrégularités | Contrôle de cohérence | Exhaustive | Exhaustive |
| Projection des pensions selon plusieurs âges de départ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Accompagnement des demandes de régularisation auprès des caisses, avec suivi | ✓ | ✓ | |
| Nouvelle projection des pensions, régularisations intégrées | ✓ | ✓ | |
| Étude des leviers : rachat de trimestres, retraite progressive, cumul emploi-retraite, ... | ✓ | ||
| Intégration des contrats d'épargne retraite : PER, PERECO, PEROB, article 83, Madelin | ✓ | ||
| Option dirigeants : étude d'optimisation de la rémunération | En option |
La formule Expert est celle que nous conseillons aux dirigeants, avec l’option d’étude de la rémunération. Voir la page retraite du dirigeant.
Assistance à la liquidation
La liquidation est la demande officielle de retraite, déposée environ cinq mois avant le départ. Le choix de la formule dépend surtout du nombre de caisses et des périodes travaillées à l’étranger. Plus de détails sur la page assistance à la liquidation.
| Contenu | ClassiqueLes démarches retraite essentielles | SpécifiqueLes retraites complexes et multi-régimes |
|---|---|---|
| Demande de liquidation de vos droits, jusqu'à 3 caisses de retraite | ✓ | ✓ |
| Demande de liquidation de vos droits, plus de 3 caisses de retraite | ✓ | |
| Régularisations : service militaire et enfants | ✓ | ✓ |
| Régularisations : périodes travaillées à l'étranger | ✓ | |
| Suivi et vérification du montant des pensions versées | ✓ | ✓ |
| Saisine de la commission de recours amiable en cas d'erreur de la caisse | ✓ | ✓ |
Choisir sa formule
Le premier échange sert à y répondre ensemble. Nous vous proposons ensuite une formule et un devis, sans engagement de votre part.
Une carrière de salarié du privé passe souvent par deux régimes. Un parcours avec des années de profession libérale, de commerçant ou à l’étranger en compte davantage, et demande plus de vérifications.
Si des trimestres ou des points manquent, la formule Essentiel les signale. Les formules Confort et Expert prennent aussi en charge les demandes de correction et leur suivi jusqu’à la réponse des caisses.
Rachat de trimestres, retraite progressive, cumul emploi-retraite, impact du chômage, rémunération du dirigeant : ces options sont étudiées dans la formule Expert.
Questions fréquentes
Le tarif dépend de la formule et de la complexité du dossier : nombre de caisses, corrections à obtenir, options étudiées. Il est précisé dans un devis après le premier échange.
Oui. Le bilan se fait plusieurs années avant le départ, la liquidation dans les derniers mois. Les deux peuvent s'enchaîner avec le même interlocuteur.
Oui, pour nos prestations d'assistance à la liquidation : elles sont déductibles des revenus imposables, conformément à l'article 13 du CGI (BOI-BNC-BASE-40-60-10).
La formule Expert est la plus adaptée.
La formule Classique couvre jusqu'à trois caisses de retraite. La formule Spécifique s'adresse aux carrières multi-régimes et prend en charge les régularisations des périodes à l'étranger.
Non. Tout peut se faire en visio et par téléphone, partout en France. Nous nous déplaçons aussi en Bretagne et en Normandie.
Un premier échange pour cerner votre situation, puis une proposition de formule et un devis.
Vous pouvez aussi écrire à contact@preparetraite.fr